Главная О нас Услуги IT-инфраструктура Поддержка платформы Риск-операции CRM и разработка плагинов Лицензирование и корпоративные услуги Инфраструктура Контакты
English Türkçe Español Français Deutsch Português 中文 العربية Русский 日本語
Лицензирование ASIC

Лицензирование и регулирование ASIC для форекс-брокеров

Пройдите процесс лицензирования ASIC с экспертным руководством. От подачи заявки на AFSL до текущего соответствия приказам о вмешательстве в продукты и Обязательствам по дизайну и распределению, мы помогаем форекс-брокерам создавать и поддерживать операции под одним из самых уважаемых регуляторов первого уровня в мире.

Полное руководство по лицензированию форекс-брокеров ASIC в Австралии. Требования к лицензии на финансовые услуги Австралии (AFSL), обязательства по чистым материальным активам, полномочия по вмешательству в продукты, соответствие DDO и текущие регуляторные обязательства.

Tier-1 Регуляторный статус
AFSL Тип лицензии
AUD 1M+ Требуемый капитал
ASIC Forex Regulation Overview
Обзор ASIC

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям

ASIC является интегрированным регулятором Австралии в области корпоративных дел, рынков, финансовых услуг и потребительского кредитования. Как регуляторный орган первого уровня, AFSL, выданная ASIC, признаётся во всём мире как одна из наиболее авторитетных лицензий, которую может иметь форекс-брокер. ASIC регулирует более 4 000 держателей лицензий AFS и контролирует финансовые рынки Австралии с акцентом на защиту инвесторов, целостность рынка и справедливую торговлю. С 2021 года ASIC внедрила значительные реформы, включая приказы о вмешательстве в продукты, ограничивающие розничное кредитное плечо, и Обязательства по дизайну и распределению, обеспечивающие соответствие финансовых продуктов их целевому рынку.

Требования

Требования к лицензии AFSL от ASIC

Получение лицензии на финансовые услуги Австралии требует выполнения комплексных организационных, финансовых и операционных стандартов. ASIC оценивает каждую заявку, чтобы убедиться, что фирма обладает необходимой компетенцией, ресурсами и системами управления рисками для справедливой и эффективной работы на финансовых рынках Австралии.

Капитальные и финансовые требования

Минимальные чистые материальные активы (NTA) в размере 1 000 000 AUD или 10% от среднего дохода (в зависимости от того, что больше). Фирмы также должны поддерживать избыточные ликвидные средства и располагать достаточными финансовыми ресурсами для покрытия не менее 12 месяцев прогнозируемых операционных расходов. Страхование профессиональной ответственности с адекватным покрытием является обязательным. Ежегодная аудированная финансовая отчётность должна подаваться в ASIC.

Ответственные менеджеры и ключевые лица

ASIC требует наличия как минимум двух ответственных менеджеров, непосредственно отвечающих за важные повседневные решения в отношении предоставляемых финансовых услуг. Ответственные менеджеры должны подтвердить соответствующую квалификацию (стандарты компетенции RG 105), не менее 3-5 лет отраслевого опыта и пройти оценку на соответствие требованиям. Директора и должностные лица также должны соответствовать требованиям к репутации и характеру.

Система соответствия

Комплексный план и процедуры соответствия, охватывающие обязательства по ПОД/ФТ, правила обращения с клиентскими средствами, политику наилучшего исполнения, управление конфликтами интересов, рассмотрение жалоб через членство в AFCA, обязательства по конфиденциальности и соблюдение Регуляторных руководств ASIC, включая RG 227 и RG 166.

Технологии и управление рисками

Надёжная технологическая инфраструктура, включающая безопасные торговые платформы, планы аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса, политики кибербезопасности в соответствии с передовой практикой ASIC в области киберустойчивости, меры защиты данных, надёжные системы коммуникации с клиентами и комплексные системы управления рисками.

Процесс подачи заявки

Процесс подачи заявки на AFSL в ASIC

Процесс подачи заявки на AFSL в ASIC является тщательным и детально ориентированным. Основательная подготовка и полная документация необходимы для минимизации задержек и демонстрации способности фирмы выполнять свои обязательства в качестве лицензиата.

Подготовка к подаче заявки

Зарегистрируйте австралийскую компанию в ASIC, организуйте физическое присутствие офиса в Австралии, назначьте ответственных менеджеров и ключевой персонал, разработайте всю необходимую документацию по соответствию, включая планы соответствия, системы управления рисками, программы ПОД/ФТ и процедуры обращения с клиентскими средствами. Оформите страхование профессиональной ответственности и установите договорённости о трастовых счетах с австралийским ADI.

Подача и оценка заявки

Подайте заявку на AFSL через портал ASIC Connect со всей подтверждающей документацией и оплатой заявки. ASIC проводит первоначальную проверку полноты, за которой следует содержательная оценка. Ожидайте подробных вопросов о бизнес-моделях, управлении рисками, механизмах соответствия и компетенциях ответственных менеджеров.

Авторизация и запуск

После одобрения ASIC выдаёт AFSL с конкретными условиями авторизации и разрешёнными финансовыми услугами. Выполните все предварительные условия, завершите развёртывание технологий, внедрите требования приказов о вмешательстве в продукты, подготовьте Определения целевого рынка в рамках DDO, вступите в AFCA и начните деятельность под надзором ASIC.

ASIC Product Intervention Powers
Полномочия по вмешательству в продукты

Приказы ASIC о вмешательстве в продукты

Полномочия ASIC по вмешательству в продукты представляют собой знаковый регуляторный инструмент, позволяющий регулятору проактивно устранять риски для розничных клиентов. Действующие с марта 2021 года, приказы о вмешательстве в продукты для CFD и форекс устанавливают ограничения кредитного плеча: 30:1 для основных валютных пар, 20:1 для второстепенных пар и золота, 10:1 для большинства сырьевых товаров, 5:1 для CFD на акции и 2:1 для CFD на криптоактивы. Приказы предписывают защиту от отрицательного баланса, запрещают стимулы, такие как бонусы, скидки и подарки, предназначенные для поощрения торговли, и требуют стандартизированных предупреждений о рисках, включающих процент розничных клиентов, терпящих убытки. Кроме того, Обязательства ASIC по дизайну и распределению (DDO) требуют от брокеров подготовки Определений целевого рынка для каждого финансового продукта и обеспечения соответствия распределения определённому целевому рынку.

FAQ

Часто задаваемые вопросы

Каково минимальное требование к капиталу для форекс-брокера, регулируемого ASIC?

ASIC требует от форекс-брокеров, имеющих лицензию на финансовые услуги Австралии (AFSL), постоянно поддерживать минимальные чистые материальные активы (NTA) в размере 1 000 000 AUD или 10% от среднего дохода (в зависимости от того, что больше). Маркет-мейкеры могут столкнуться с более высокими требованиями к капиталу в зависимости от их профиля риска. Кроме того, фирмы должны располагать достаточными финансовыми ресурсами для покрытия не менее 12 месяцев прогнозируемых операционных расходов.

Каковы полномочия ASIC по вмешательству в продукты для форекс и CFD?

ASIC ввела приказы о вмешательстве в продукты, действующие с марта 2021 года, которые налагают строгие условия на торговлю CFD и форекс для розничных клиентов. Они включают ограничения кредитного плеча: 30:1 для основных валютных пар, 20:1 для второстепенных пар и золота, 10:1 для сырьевых товаров, 5:1 для CFD на акции и 2:1 для CFD на криптоактивы. Приказы также требуют защиты от отрицательного баланса и запрещают стимулы, такие как бонусы и скидки.

Что такое Обязательства по дизайну и распределению (DDO) для форекс-брокеров?

Обязательства по дизайну и распределению требуют от лицензированных ASIC форекс-брокеров разрабатывать финансовые продукты, отвечающие потребностям определённого целевого рынка, и распространять их в соответствии с этим определением целевого рынка (TMD). Брокеры должны подготавливать и публиковать TMD для каждого продукта, внедрять условия распространения и отслеживать эффективность продуктов.

Сколько времени занимает процесс подачи заявки на AFSL в ASIC?

Процесс подачи заявки на AFSL в ASIC обычно занимает от 6 до 12 месяцев с момента подачи полной заявки. Это включает этап первоначальной оценки, на котором ASIC проверяет полноту заявки (4-8 недель), этап детальной оценки с вопросами и запросами дополнительной информации (3-6 месяцев) и этап окончательного решения.

Какие текущие обязательства по соответствию ASIC налагает на форекс-брокеров?

Лицензированные ASIC форекс-брокеры должны соблюдать обширные текущие обязательства, включая ежегодную финансовую отчётность, поддержание достаточных чистых материальных активов, сегрегацию клиентских средств на трастовых счетах австралийских ADI, соответствие приказам о вмешательстве в продукты, соблюдение Обязательств по дизайну и распределению, уведомление о нарушениях в течение 30 дней, ежегодный пересмотр плана соответствия и участие в схеме AFCA по внешнему разрешению споров.

Готовы получить лицензию ASIC?

Позвольте нашим регуляторным экспертам провести вас через весь процесс подачи заявки на AFSL в ASIC — от создания компании в Австралии до полной авторизации и текущего соответствия приказам о вмешательстве в продукты и требованиям DDO.

Свяжитесь с нами Все услуги
Узнать больше

Связанные услуги

Регуляторное соответствие форекс

Комплексная технология соответствия для мультиюрисдикционных форекс-операций.

→

Запуск форекс-брокерства

Комплексные услуги по запуску брокерства — от лицензирования до развёртывания технологий.

→

Лицензирование и корпоративные услуги

Профессиональные услуги лицензирования, регистрации и корпоративного структурирования.

→