Licenciamento e Regulamentacao FCA para Corretoras Forex

O requisito minimo de capital depende do tipo de empresa autorizada pela FCA. Para empresas IFPRU 730K (negociantes e formadores de mercado), o requisito e de 730.000 GBP ou o equivalente na moeda base. Para empresas IFPRU 125K que detem dinheiro ou ativos de clientes, o minimo e de 125.000 GBP. Requisitos de capital adicionais aplicam-se atraves do Processo de Avaliacao da Adequacao do Capital Interno (ICAAP), que pode exigir significativamente mais capital com base na analise de encerramento, testes de estresse e avaliacoes de risco operacional.

O processo de autorizacao FCA normalmente leva de 6 a 12 meses a partir da submissao de uma candidatura completa atraves do FCA Connect. A FCA tem um prazo legal de 6 meses para candidaturas completas e 12 meses para incompletas. Na pratica, o prazo depende da complexidade do modelo de negocio, da qualidade da documentacao submetida e da capacidade de resposta aos pedidos de informacao da FCA.

O Financial Services Compensation Scheme (FSCS) e o esquema legal de protecao de depositos e investimentos do Reino Unido. As corretoras forex autorizadas pela FCA devem participar no FSCS, que protege clientes elegiveis ate 85.000 GBP por pessoa por empresa se a corretora se tornar insolvente. As corretoras contribuem para o FSCS atraves de taxas anuais baseadas nas suas receitas.

As regras do Client Assets Sourcebook (CASS) governam como as empresas autorizadas pela FCA lidam com dinheiro de clientes e ativos custodiados. Para corretoras forex, o CASS 7 (Regras de Dinheiro de Clientes) e particularmente critico. Os requisitos chave incluem manter o dinheiro de clientes em contas segregadas em bancos aprovados, realizar calculos e reconciliacoes diarias de dinheiro de clientes e submeter relatorios CMAR a FCA.

Apos o Brexit, as empresas autorizadas pela FCA perderam os direitos automaticos de passaporte da UE. Para servir clientes da UE, as corretoras autorizadas pela FCA normalmente precisam estabelecer uma entidade regulada separada na UE (por exemplo, com licenca CySEC ou BaFin) ou depender de disposicoes de solicitacao reversa onde disponiveis. Existem alguns acordos transitorios temporarios em certos estados membros da UE.